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Los escándalos de lavado de dinero traen cargos judiciales y recortes de empleos a los bancos del euro

Se sabe que el
establecimiento financiero internacional expresa su preocupación por los
riesgos del lavado de dinero cuando se menciona el espacio criptográfico. Sin
embargo, una serie de escándalos indica que los bancos tradicionales no solo
son susceptibles al fenómeno sino que a veces son cómplices, ya sea a sabiendas
o inadvertidamente. Se han agregado nuevos capítulos a la saga en los últimos
meses que están perjudicando a los bancos, los banqueros y sus clientes.

Deutsche Bank se prepara para despedir a 20.000 empleados

Deutsche Bank, uno de los
nombres más importantes asociados con las acusaciones de lavado de dinero, se
ha visto afectado por muchos problemas durante el año pasado. La principal
institución financiera alemana se está preparando para una importante
reorganización que puede incluir el despido de hasta 20.000 empleados, si el
plan se aprueba al final de esta semana.

Los cambios se produjeron
después de una fusión fallida con el Commerzbank de Alemania hace un par de
meses, lo que finalmente fue considerado demasiado arriesgado por los equipos
de ambos bancos. No se materializó, a pesar del apoyo del gobierno federal en
Berlín.

Se espera que muchos de los
despidos afecten a las oficinas de banca de inversión de Deutsche Bank en
Londres y Nueva York. Según un informe de la BBC, el banco alemán tiene 8.000
empleados en la capital británica. Y los 20,000 empleos que probablemente se
recortarán representan una quinta parte del personal global de la institución.

Además de los problemas
persistentes con su negocio de inversión y los resultados financieros
insatisfactorios, el gigante bancario ha estado sufriendo su participación en
los escándalos de lavado de dinero. En noviembre de 2018, su sede y otras
oficinas en Frankfurt fueron allanadas por funcionarios encargados de hacer
cumplir la ley y representantes de la autoridad fiscal alemana.

Durante la operación, los
agentes del gobierno, incluidos los fiscales, intentaron establecer si los
empleados de Deutsche Bank ayudaron a los clientes a establecer cuentas en el
extranjero para transferir fondos ilícitos. El banco estuvo conectado con el
gran escándalo de lavado de dinero en Danske Bank el año pasado, que reveló que
alrededor de 200 mil millones de euros (unos 230 mil millones de dólares) han
fluido a través de su sucursal de Estonia desde cuentas sospechosas del antiguo
espacio soviético.

El
asunto del lavado de dinero daña la marca de forma global

El banco alemán admitió que
había procesado algunas de estas transacciones que tuvieron lugar entre 2007 y
2015. Según un informe interno confidencial citado por The Guardian en abril de
este año, Deutsche Bank reconoce que el escándalo ha afectado a su marca
global. El documento advierte sobre posibles multas, acciones disciplinarias y
legales debido al papel del banco en un plan ruso de lavado de dinero por un
monto de $ 20 mil millones.

El incumplimiento de las
regulaciones contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) condujo
a una investigación federal sobre el Deutsche Bank en los EE. UU. The New York
Times escribió el mes pasado que el FBI quiere saber cómo maneja los informes
de actividades financieras sospechosas. Según la publicación, el Departamento
de Justicia de EE. UU. También abrió una investigación criminal sobre un
posible lavado de dinero. Algunas de las transacciones en cuestión estaban
vinculadas al yerno de Donald Trump y al asesor de la Casa Blanca, Jared
Kushner.

Raiffeisen
descuidó los flujos de dinero desde Danske

Otras instituciones
financieras europeas también se vieron envueltas en el escándalo con el banco
más grande de Dinamarca. Raiffeisen Bank International y otros bancos
austriacos fueron acusados de negligencia con respecto a flujos sospechosos de
Danske Bank. Nordea, con sede en Finlandia, y el Swedbank sueco también se
encuentran entre los implicados en el escándalo del lavado de dinero. Las acciones
de todos estos bancos perdieron valor tras las revelaciones.

Se han abierto
investigaciones criminales sobre la conducta del Danske Bank en Dinamarca, Estonia,
Gran Bretaña y los Estados Unidos. A principios de este año, el banco anunció
que se retiraría de la Federación Rusa y de los países bálticos. En mayo, la
prensa danesa informó que Thomas Borgen, ex director ejecutivo responsable de
las operaciones internacionales de Danske entre 2009 y 2012, fue acusado por su
papel en el caso de lavado de dinero.

A raíz del asunto, todos los
bancos nórdicos tomaron medidas para mejorar el cumplimiento de las normas AML.
Por ejemplo, Danske Bank aumentó su personal de cumplimiento de 1.200 a 1.700
empleados. Además, los seis principales bancos de la región (Danske, Swedbank,
Handelsbanken, Nordea, SEB y DNB) crearon un centro de control de clientes como
parte de sus esfuerzos por recuperarse del escándalo y combatir el lavado de
dinero de manera más efectiva.

KBC
de Bélgica acusada de lavado de fondos suizos

Otro escándalo de lavado de
dinero estalló en el centro administrativo de la Unión Europea. A fines de
junio, los medios belgas informaron que KBC Bank, parte del Grupo KBC con sede
en Bruselas, que tiene 11 millones de clientes y miles de sucursales en toda
Europa, ha sido acusado de facilitar el lavado de dinero y la evasión de
impuestos por parte de ciudadanos belgas que han transferido grandes cantidades
de dinero, y activos extranjeros en el país desde 2005. Los cargos fueron
presentados contra el grupo bancario por la oficina del fiscal de Flandes
Oriental en Ghent.

Los clientes involucrados en
el caso incluyen a cuatro miembros de una familia que posee y administra una
empresa de construcción de puertas y ventanas llamada Engels en la ciudad
flamenca de Lokeren, reveló The Brussels Times. Según el informe, durante un
período de 13 años, la familia Engels repatrió millones de euros de cuentas
bancarias en Suiza. Los fiscales afirman que una madre y sus tres hijos no
pagaron los impuestos y multas debidos y que las transacciones deberían haberse
señalado como sospechosas e informadas a las autoridades financieras belgas.

KBC Bank insiste en que
actuó de acuerdo con la información que tenía en ese momento y que no había
ninguna razón para sospechar de actividades de lavado de dinero. Tanto el
equipo legal de la institución financiera como los miembros acusados de la
familia Engels han indicado sus intenciones de luchar contra los cargos en los
tribunales belgas. El Grupo KBC, que opera en Bélgica, Irlanda, República
Checa, Eslovaquia, Hungría y Bulgaria, dijo en un comunicado que en los últimos
años ha mejorado continuamente sus sistemas para identificar y prevenir la
evasión fiscal.

Oficinas
del Tanzanian Bank en Chipre allanadas por la policía

En el resto de Europa, la
policía chipriota allanó las oficinas del Banco FBME en Nicosia y Limassol en
mayo pasado, como parte de otra investigación de lavado de dinero. De acuerdo
con las fuentes citadas por el Proyecto de Informes de Crimen Organizado y
Corrupción (OCCRP), los oficiales de la ley reunieron evidencia de los
servidores y documentos del banco e interrogaron a los empleados que se
encontraban en las sucursales al momento de la operación.

La organización de medios
sin fines de lucro además detalló que la investigación en Chipre se refiere a
varios casos de legalización de ingresos de actividades delictivas como el
narcotráfico y el financiamiento del terrorismo. No se han realizado arrestos
hasta el momento y los propietarios del banco aún no han sido interrogados. En
2014, FBME, que tiene su sede en Tanzania, fue descrita por la Red de Control
de Delitos Financieros del Estado del Tesoro de los Estados Unidos (Fincen)
como una “institución financiera de interés primario en el lavado de
dinero”. Fincen prohibió que los bancos estadounidenses realizaran
actividades financieras.

El Banco Central de Chipre,
que es el principal regulador del sector bancario de la isla, hasta el momento
ha implementado múltiples medidas para reducir el riesgo de actividades
ilícitas en FBME. Inmediatamente después de la prohibición de los EE. UU., La
autoridad supervisora designó una nueva administración para el banco y limitó
sus operaciones. En 2015, el CBC impuso una multa de € 1.2 millones ($ 1.3
millones) por brechas en la implementación de la legislación AML de Chipre y
revocó la licencia de su sucursal principal. Y en mayo de 2017, la licencia del
Banco FBME también fue revocada por el Banco de Tanzania.

Con tantos escándalos de lavado de dinero dentro del sistema bancario tradicional, uno podría preguntarse si las numerosas medidas diseñadas para combatir el fenómeno funcionan de manera adecuada. Las mismas medidas ahora se prescriben en el sector criptográfico con los estándares globales del GAFI recientemente lanzados para activos digitales. Cualquiera que sea el caso, el establecimiento financiero de la palabra está perdiendo rápidamente el terreno moral para criticar la naciente industria de la blockchain, que a pesar de todas las sospechas, al menos debe ser tratada como inocente hasta que se demuestre lo contrario.

Referencia: news.bitcoin.com

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Narcotraficantes estadounidenses lavaron USD 2,3 millones con criptomonedas.

El fiscal del distrito de Manhattan Cyrus Vance, junto a otras fuerzas de orden público de Estados Unidos, desmanteló una operación de comercio de fármacos falsos y lavado de dinero con criptomonedas. La nota de prensa asegura que es la confiscación de este tipo de ilícito más grande en el estado de Nueva Jersey.

El comunicado explica que los acusados ofrecían los fármacos falsificados en la dark web a cambio de criptomonedas y luego, mediante tarjetas de débito prepagadas, retiraron más de 2,3 millones de dólares en cajeros automáticos en Manhattan y Nueva Jersey. El documento no proporciona direcciones o registros de las transacciones y no aclara si solo usaron Bitcoin u otras criptomonedas.

La investigación duró más de dos años, durante los cuales funcionarios de la fiscalía trabajaron encubiertos para ponerse en contacto con los delincuentes. Al obtener la orden de allanamiento, las autoridades incautaron entre 420 y 620 mil tabletas de alprazolam, un ansiolítico que requiere prescripción, así como metanfetamina, ketamina, GHB y equipos para la preparación de los comprimidos. Además, se informa que se incautaron “miles de dólares en criptomonedas”, pero no aclaran cómo obtuvieron las llaves privadas o si se encontraban en llaveros fríos o en otros dispositivos.

Vance afirmó que “si estás involucrado en actividades ilícitas en la dark web, estás avisado: sabemos cómo encontrarte, sabemos cómo sacarte del negocio y sabemos cómo llevarte ante la justicia”.

El estado de Nueva York ha sido uno de los más rígidos en cuanto a la regulación de comercio con criptoactivos, desde que exigió la adquisición de la BitLicense en 2015. A finales del año pasado la licencia fue aprobada a un operador de cajeros de criptomonedas por primera vez.

Fuente: criptonoticias.com

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Principales criptobolsas Surcoreanas actuarán en conjunto contra el lavado de dinero.

Las cuatro principales casas de cambio de criptomonedas de Corea del Sur anunciaron un programa conjunto para combatir el uso de criptoactivos en el lavado de dinero. La información fue divulgada por la agencia de noticias surcoreana Yonhap este lunes, 28 de enero.

Bithumb, Coinone, Korbit y Upbit son las criptobolsas que participan en este programa conjunto. Según la agencia, las compañías crearon una línea directa que permitirá reportar operaciones sospechosas. El objetivo es reconocer transacciones y pagos inusuales, con posibles vínculos con phishing, esquemas piramidales, préstamos abusivos y otras actividades ilegales. La información será compartida por las cuatro plataformas de intercambio en tiempo real.

Un funcionario de una de estas operadoras, cuyo nombre no fue revelado, dijo que el sistema conjunto permitirá verificar instantáneamente las transacciones sospechosas realizadas en las otras plataformas. De esta manera podrán “tomar las medidas necesarias, como bloquear sus propias cuentas relacionadas”, explicó el vocero.

Por otra parte, las casas de cambio construirán una base de datos compartida, que incluya direcciones de monederos de criptomonedas sospechosos, dijo otro medio. De esta forma podrían identificar estafadores que intenten usar varias casas de cambio para mover grandes cantidades de criptoactivos a un mismo monedero.

“Se espera que el paso cooperativo contra el lavado de dinero a través de las criptomonedas aumente la solidez de la industria y proteja mejor a los consumidores”, expresó la fuente. Además, se informó que las startups incentivarán a otras casas de cambio de criptomonedas para que se incorporen a la iniciativa.

Las plataformas de intercambio de criptomonedas en Corea del Sur están obligadas a cumplir con normas de identificación de sus clientes, conocidas como KYC (Know Your Costumer). Esto se debe a que, desde principios de 2018, las autoridades prohibieron el anonimato en la comercialización de criptoactivos en ese país.

A lo largo del año pasado, Corea del Sur flexibilizó su postura frente a las criptomonedas y las Ofertas Iniciales de Moneda (ICO). En el mes de agosto, el parlamento surcoreano discutió una agenda legislativa para desarrollar un marco legal para el sector. Los debates incluyeron, además de las normativas para el uso de los criptoactivos, posibles regulaciones que permitan las ICO, prohibidas desde 2017 en ese país.

Además, surgieron propuestas por parte de las autoridades de la isla Jeju, la isla más grande del país asiático, para convertir la provincia en un centro especial para el desarrollo de proyectos en blockchain. El proyecto tendría como finalidad atraer inversiones y estimular la creación de nuevos empleos.

Fuente: criptonoticias.com

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¿Por qué es una mala idea lavar dinero con un cajero de Bitcoin?

Un medio de comunicación internacional señaló este 14 de diciembre que sería muy fácil lavar dinero con cajeros automáticos de Bitcoin, práctica que presuntamente se ha popularizado en Estados Unidos. De igual manera, ha publicado una guía de 6 pasos para hacerlo.

La publicación de Bloomberg ha comparado los servicios de cajeros automáticos de Bitcoin (BTM) con la industria de la marihuana y con la mafia. Para ello, ha aportado una serie de datos acerca de cómo un ex fiscal asistente ha sido contratado por la red de cajeros BTMCoinsource. En lo que parece un extracto publicitario del artículo, los autores reseñan cómo este ex funcionario se dedica a verificar que los cajeros automáticos de otros fabricantes cumplan con las políticas antilavado de dinero(AML) del país, debido a que la compañía está “preocupada por el futuro de la industria”.

En los últimos años, los reguladores de todo el mundo se han encargado, de una u otra forma, de hacer Bitcoin lo que podríamos llamar legal. Así, en Estados Unidos, las leyes AML han establecido que los proveedores de servicios relacionados con criptoactivos deben aplicar medidas “Conoce a tu cliente” (KYC), con las cuales cada usuario deberá aportar una identificación antes de realizar cualquier operación que involucre criptoactivos. E incluso, en lugares como Nueva York, hace falta una licencia para operar.

Según CoinATM Radar, en los Estados Unidos hay alrededor de 2.400 cajeros BTM. Según Bloomberg, “más de la mitad de las máquinas no cumplen con las reglas”. Además, el artículo señala cómo, en aquellos BTM que piden identificación, es posible suministrar datos erróneos mediante identificaciones y números telefónicos falsos (la guía de seis pasos enseña a hacerlo). Es importante destacar que, para realizar tal afirmación, el ex funcionario debió haber visitado al menos 1.500 cajeros en todo el país y comprobar cada uno de ellos, labor que podría resultar bastante difícil.

Las autoridades de los Estados Unidos“no han puesto especial interés en los BTM” por lo que “es un secreto a voces que los narcotraficantes y otros delincuentes los utilizan”, continúa Bloomberg.  Sin embargo, más adelante en el artículo, el mismo ex funcionario afirma que hay personas intentando lavar dinero en pequeñas cantidades, pero que los han atrapado a casi todos ¿Cómo han sido atrapados si, según lo que explica Bloomberg, es posible engañar al cajero con una identificación falsa?

Al parecer, los investigadores parecen haber olvidado que las transacciones hechas con Bitcoin son públicas, y pueden consultarse a través de un explorador de bloques, por lo que resultaría bastante sencillo comprobar la verdadera identidad de la persona que ha intentado lavar dinero. Además, los bancos del país piden que se justifiquen los fondos relacionados con criptoactivos.

De hecho, en el mes de marzo se reveló cómo el departamento de Seguridad Nacional de Estados Unidos se ha dedicado al rastreo de direcciones Bitcoin. Incluso, recientemente se incluyó por primera vez una dirección Bitcoin en la lista de la OFAC, por acciones vinculadas la distribución de un ransomware. Así que, definitivamente, es una mala idea intentar lavar dinero con Bitcoin.

Con anterioridad, CriptoNoticias ha expuesto la doble moral del sector bancario, que se muestra preocupado de que los criptoactivos sean un medio para lavar dinero, cuando este delito es mayormente cometido a través de las entidades bancarias tradicionales.

Al parecer, Bloomberg también tiene una doble moral. Esta es una compañía que, además de noticias, ofrece datos y software financiero. Estuvo bastante activa cuando el precio de Bitcoin fue impulsado hasta los 20 mil dólares por el lanzamiento de los futuros de Bitcoin y no ha dejado de recibir un gran número de visitas por sus artículos relacionados con los criptoactivos. Incluso, en Twitter existe una cuenta creada por Bloomberg para difundir este tipo de noticias. Gracias a esto, la comunidad ha aprovechado esta cuenta para mostrar su descontento por la publicación de este artículo.

Referencia: criptonoticias.com

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